top of page
תכנון פרישה
הדרך לשמור על איכות החיים בגיל הזהב
גיל הפרישה הוא ציון דרך משמעותי, המצריך היערכות כלכלית מקיפה להבטחת יציבות פיננסית ושמירה על רמת החיים. במעבר מהכנסה מעבודה להכנסה מקצבאות, נכסים מניבים ומוצרים פיננסיים, תכנון פרישה מוקדם ומקצועי מאפשר למקסם את ההכנסות ולנהל את הנכסים בצורה מיטבית.
עיקרי תכנון הפרישה:
1. מיפוי כל מקורות ההכנסה: קצבאות פנסיה, חסכונות, נכסים מניבים וקצבת זקנה.
2. תכנון מס אופטימלי: פטור על פיצויים וקצבאות, קיבוע זכויות, היוון קצבאות ופריסת מס.
3. תכנון תקציב ארוך טווח: בניית תקציב מותאם אישית לכל חיי הפורש ובת זוגו.
4. ניהול נכסים והשקעות: יצירת תמהיל השקעות ונכסים מותאם לצרכים ולציפיות.
5. כיסויים ביטוחיים נדרשים: התאמת הביטוחים לתקופת הפנסיה, תוך שמירה על עלויות נמוכות.
bottom of page